Раскрыта схема мошенничества в Банке Михайловском

Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) рассказал журналистам о схемах, которые были реализованы топ-менеджментом Банка Михайловского. Проводки по выдаче и погашению кредитов в банке перед введением временной администрации осуществлялись без денег, а исключительно путем внесения изменений в бухгалтерские документы.

В ФГВФЛ говорят, что физические лица в помещениях Банка Михайловского вносили деньги в пользу ООО «Инвестиционно-расчетный центр» (ИРЦ) и ООО «Кредитно-инвестиционный центр» (КИЦ) по договорам финансового займа. И делали это в период с ноября 2014 года по 18 мая 2016 года.

Где эти деньги сейчас, Фонд не знает. «Сразу же эти средства перечислялись в другие банки, или использовались на финансирование расходов указанных компаний. На текущий момент судьба этих денег неизвестна», – рассказала заместитель директора-распорядителя ФГВФЛ Наталья Радуха.

Основные события начали развиваться 18 мая, когда наблюдательный совет Банка Михайловского удовлетворил заявление Игоря Дорошенко о его увольнении с должности председателя правления уже с 19 мая. В тот же день, 18 мая, ИРЦ продал банку 106 тыс. кредитов за 870 млн грн. «Банк якобы перечислил средства, но кредитных договоров не получил», – утверждают в Фонде.

Михайловский1

На следующий день, 19 мая, Банк Михайловский купил за 741,6 млн грн у ИРЦ и КИЦ фиктивные права требования на денежные средства по договорам продажи «мусорных» ценных бумаг.

В результате этих манипуляций в бухгалтерском учете, сумма на счетах ИРЦ и КИЦ подскочила до 1,612 млрд грн. «И они потом их якобы использовали для погашения обязательств ИРЦ и КИЦ перед физическими лицами по договорам займов», – отмечают в Фонде. Якобы ИРЦ вернуло своим кредиторам 1,298 млрд грн, а КИЦ – 206 млн грн.

Откуда возникло слово «якобы»? Проверка ФГВФЛ выявила, что записи в бухучете были осуществлены безосновательно, ведь остатки на корсчету банка в период этих манипуляций составляли всего 70 млн грн, а в кассе всей сети банка было лишь 57 млн грн. «Это свидетельствует о том, что у банка не было ни одной возможности осуществить перевод реальных средств на указанные суммы», – сказала Наталья Радуха.

Поэтому, как уже подчеркивали в Фонде, в реестр вкладчиков, которые имеют право на возмещение вкладов за счет ФГВФЛ, не включена информация о лицах, которые заключали договоры займа с ИРЦ и КИЦ. Именно поэтому если в конце мая ФГВФЛ говорил, что гарантированные депозиты составляют 2,631 млрд грн, то сейчас Фонд говорит об 1 млрд грн. Выплаты кредиторам ИРЦ и КИЦ должны проводить сами компании, а если они обанкротятся, то страховая компания «Форте», которая хранила деньги в Банке Михайловском. Но СК «Форте» уже пообещала, что ничего не заплатит «вкладчикам».

На этом история не закончилась. Следующий этап схемы состоял в выводе ликвидных активов из банка. «19 мая банк, не имея необходимых денег, «выдал» необеспеченные кредиты восьми фиктивным фирмам на сумму 899,6 млн грн. По ЕГРПОУ видно, что эти фирмы регистрировались быстро и одна за другой с уставными капиталами всего по 4 тыс. грн», – рассказала Наталья Радуха.

Эти компании «предоставили» всю сумму в виде возвратной финансовой помощи двум фирмам – «Инициатива Груп» и «Профит Юнион», которые тут же перевели их в счет погашения кредитов 14 заемщиков банка: «Центр ПИК», «Эст-Ком», «Альянс-Новобуд», «Микрокредитный центр БМ», «Технополис 15», «Александрия», «Альянс транссервис», «Арма факторинг», «Компания Интер-профит», «Лизинговая компания Эльдорадо», «Транс-логистик», «Алекса груп», «3Д транс», «Фаэтон-груп» (их коды ЕГРПОУ указаны на рисунке).

Суммарно было «погашено» кредитов на 1,1 млрд грн. Но поскольку эти заемщики как бы погасили кредиты, то они вывели из банка свои залоги, оставив банк и без денег, и без обеспечения. «При этом было выведено залогов на 2,6 млрд грн, так как залоговые кредиты превратились в бланковые», – сказала Наталья Радуха.

Михайловский3

ФГВФЛ показал структуру залогов, которые были выведенные из банка накануне введения в кредитное учреждение 23 мая временной администрации.

 

Размещено в Новости.